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Présentation de STEP FINANCES

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT

STEP Finances est une société d'ingénierie patrimoniale tournée vers le conseil aux particuliers.
Notre métier consiste, après analyse du patrimoine et de vos objectifs, à établir un Bilan Patrimonial.
A votre demande, vous seront alors remis une étude de la structure du patrimoine, un bilan prévoyance, retraite, fiscal et successoral.
Outre notre analyse et le conseil apporté à l'organisation juridique et fiscale du patrimoine, nous mettons à la disposition de nos clients un certain nombre de services et d’outils de gestion patrimoniale alliant performance, souplesse et simplicité. STEP FINANCES s'entoure dans le cas d'étude plus complexe de juristes et de fiscalistes.


2000 fonds disponibles sur un même compte titres ou un même contrat d’assurance.

Nos clients ont la possibilité de se constituer un portefeuille de sicav personnalisé du plus prudent au plus audacieux sur un même compte bancaire ou un même contrat d’assurance multi support multi gestionnaire parmi plus de 2000 sicav et fonds communs de placement français et étrangers.
 

A partir d’un compte bourse CortalConsors, l’investisseur s’équipe d’une véritable salle de marchés, consulte ses comptes, passe ses ordres sur Internet, ou par téléphone sur les bourses de Paris, New York (NYSE), le Nasdaq, Francfort, Londres, Amsterdam, Zurich, Milan, Madrid.

Fort de leurs contacts réguliers avec nos partenaires financiers français et anglo-saxons, les spécialistes de STEP Finances sélectionnent les sicav ou produits de trésoreries les plus performantes :
 
- par catégorie : Actions, Profils, Gestion alternative, Obligations, monétaires, compte à terme, support garanti en euro sur contrat d'assurance.
- par zone géographique : France, Europe, Etats Unis, Japon, Asie du sud-est, Marchés Emergents.
- par secteur : Immobilier, Technologies, santé, Matières premières, Infrastructure, Finance etc….
 
Chaque gestionnaire sélectionné étant réputé pour leur expertise dans leur spécialité, nos clients s’assurent ainsi de disposer des meilleurs supports par classe d’actifs.
Citons parmi ces partenaires, la compagnie financière Edmond de Rothschild, Fidelity, Baring, la Caisse Centrale de Réescompte, Rothschild Banque, Trusteam finance, Franklin Templeton, HSBC, Carmignac gestion, Axa, Fidelity, Ofi, Moneta, Amundi AM, DNCA, SPGP, Tocqueville Finance , Financière de l'échiquier, Richelieu Finance, Financière d'Arbevel, Invesco, Axiom, etc.

 
D’autre part, nos conseillers livrent aux investisseurs en bourse les recommandations du moment de nos partenaires. Par ailleurs, par courrier électronique, vous recevez tous les jours les analyses et conseils de Trading Central, synthèse des marchés, chiffres et faits économiques attendus.STEP FINANCES tient à votre disposition les performances et orientations des portefeuilles actions internationales, équilibre et PEA.

·   Des solutions patrimoniales et d'optimisation fiscale

A chaque profil d’investisseur est proposée une sélection rigoureuse de produits immobiliers et de défiscalisation : Loi Scellier, loueur en meublé, Déficit foncier, Loi Malraux, Monuments historiques, Fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI), Fonds d'investissement de proximité (FIP), mandat de gestion à l'ISF, Girardin Habitat , Loi Girardin industrielleetc...

Une fois la hiérarchie de vos objectifs déterminée :
...Réduire le coût de la transmission, préparer la retraite, financer l'achat d'un bien immobilier, diversifier les placements financiers, se constituer ou dynamiser un portefeuille de valeurs mobilières, optimiser ses liquidités, protéger le conjoint, défiscaliser ses revenus, bénéficier d’une aide déclarative, compléter ses revenus etc ... 
Le conseiller de STEP Finances donne son diagnostic et propose des solutions mises en oeuvre en toute indépendance dans le cadre d'une stratégie globale à court et à moyen - long terme.
Le conseiller s'engage naturellement à informer le client régulièrement de l'évolution des solutions retenues et d'une manière générale de l'actualité patrimoniale du moment. Notre newsletter hebdomadaire vous sera adressée par mail.
 
Denis PERROUT