Méthodologie de travail 

Vous êtes le point de départ de nos préconisations finales.

Afin de vous apporter des solutions adaptées, nous respectons une chronologie de travail en conformité avec la déontologie du métier et les exigences de l’AMF.

Notre métier consiste à :

  • Prise de connaissance du document d'entrée en relation : à télécharger
  • Rédaction d’une lettre de mission
  • Remplissage du recueil des informations client + profil risque
  • Découvrir l’ensemble de vos différents revenus
  • Envisager les évolutions de votre situation professionnelle et personnelle
  • Trouver des moyens pour diminuer la pression fiscale (hors investissement)
  • Analyser les rendements de vos placements actuels
  • Identifier vos charges courante et tenter d’agir dessus
  • Tenir compte de vos projets de vie

  • Répartir vos avoirs financiers selon les différentes catégories de placements
  • Valider le montant de votre épargne mensuelle à consacrer pour vos projets 
  • Estimer une enveloppe de financement bancaire pour un investissement dans la pierre
  • Déterminer ensemble vos objectifs (durée, rendement, revenus complémentaires, répartition du patrimoine, préparation transmission, etc.)
  • Approfondir votre profil d’investisseur pour relativiser votre approche rendement/risque 

  • Excluons celles qui ne répondent ni à vos besoins ni à vos objectifs
  • Comparons celles qui peuvent présenter un intérêt
  • Simulons les revenus et charges inhérentes des investissements suggérés
  • Informons sur les avantages et les risques de chacun 

  • Identifier les valeurs présentant des opportunités dans le contexte des marchés
  • Valider avec vous la solution choisie
  • Simuler les rendements nets fiscaux des investissements

  • Devenir votre interlocuteur entre les différentes parties
  • Faciliter l’administratif des démarches 
  • Présenter un calendrier des moments clés et avertir des étapes à venir 
  • Suivre la construction d’un projet et veiller aux appels de fonds 
  • Organiser la mise en location d’un bien
  • Fournir un compte rendu annuel des préconisations financières

  • Bilan annuel de votre situation 
  • Suivi continu des performances des produits financiers et choix d’arbitrages
  • Disponibilité permanente pour soulager toute interrogation
  • Aide à la déclaration des revenus afin d’optimiser leur fiscalité
  • Rechercher les optimisations fiscales complémentaire adaptées à votre profil